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“#女子存5萬被要求提供收入證明#”的詞條近日衝上熱搜，引發了網友對銀行櫃檯存取款政策的關注。
1月31日，浙江湖州一女士發佈視頻稱去銀行存5萬元被要求提供收入證明等，讓她覺得像是在“審犯人”，很不舒服，而抽了100元出來存49900元后，幾分鐘搞定。
值得注意的是，並沒有相關監管規定要求儲戶在存5萬元時提供收入證明。目前，在銀行櫃檯辦理人民幣單筆超過5萬元(含)的現金存款業務時，都需要覈對賬戶所有人有效身份證件並留存有效身份證件電子影像。正常情況下，金融機構在簡單詢問了解資金來源後即會直接辦理。
“銀行的大額授權起點金額爲人民幣5萬元 ，工作人員需要口頭詢問現金來源的相關情況並錄入系統，但肯定沒有規定要用戶提供材料證明，只有在有合理理由認爲可能涉嫌洗錢等活動時，按規定我們會進一步瞭解情況。”某國有大行相關人士解釋稱，近幾年，反洗錢領域尤其是未按規定履行客戶身份識別義務，是銀行被罰的重災區，銀行也提高了重視程度。
在視頻女子所在的浙江，爲三個大額現金管理試點地區之一。浙江省大額現金管理金額起點爲單位賬戶人民幣50萬元，個人賬戶人民幣30萬元，也就是說，單位和個人在浙江省銀行機構辦理起點金額以上取款業務的，原則上需要至少提前1天進行預約方可辦理，同時需要在辦理業務時進行登記。
而對於市場關注的因技術原因暫緩施行的《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，澎湃新聞記者瞭解到，目前並未執行。
2022年1月，爲進一步完善反洗錢監管制度，提高反洗錢工作水平，“一行兩會”聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構爲自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並覈實客戶身份，瞭解並登記資金的來源或者用途。2022年2月21日，央行發佈公告稱，原定2022年3月1日起施行的上述《辦法》因技術原因暫緩施行。
（來源：中新網）
